弊社は、損害保険・生命保険ともに複数の保険会社と委託契約を締結する乗合代理店です。その中で保険商品をお客様へご案内する際は、以下の方針により推奨する商品を選定しております。
新規契約にあたっての推奨方針
- 損害保険商品（個人分野）
弊社では、長年にわたる取引関係があり、相互信頼関係が構築されていることから迅速な顧客対応が期待できる損保ジャパンの商品を推奨しております。
- 損害保険商品(法人分野）
弊社では、長年にわたる取引関係があり、商品内容を熟知している損保ジャパンの商品を推奨商品として、お客様のご意向に沿って、保険料水準などの客観的な基準や理由に基づいてさらに商品を選別し、特定商品を推奨いたします。
- 生命保険商品
弊社では、原則として取り扱いが多く事務処理に精通しているSOMPOひまわり生命の商品を推奨しております。その中で、お客様のニーズを把握し、必要があれば第一生命の商品も比較し、ご説明いたします。
また、ウェブ上でお手続きが完結する商品に関しましては、損保ジャパンの商品を推奨しております。
- 例外的な推奨
弊社では、お客様の関心やご加入希望が高くなってきた新商品などが、お客様の安心・安全な生活や企業経営のために有益であると判断した場合は、上記にかかわらず、例外的に推奨保険商品（または取扱保険会社）を追加する場合があります。当該商品を推奨する場合は、その保険会社・商品名と選定理由をご説明いたします。
既存契約の更新にあたっての推奨方針
弊社では、既存契約の更新の際は、現契約と同じ保険会社の商品を推奨いたします。
金融商品にあたっての推奨方針
- 金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。
お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。
- お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。
- お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。
- お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品の販売等に活かしてまいります。
上記以外の保険会社の商品による提案をご希望される場合
お客さまが、弊社が推奨する保険会社以外の保険会社の商品をご希望される場合には、担当者にその旨をお申しつけください。弊社取扱の保険商品の中から、お客様のご意向に沿った商品を提案させていただきます。
